ЦБ ужесточил правила обмена валюты (просто треп)

[Князь]

ЦБ ужесточил правила обмена валюты

С начала следующей недели россиянам, зашедшим в валютный обменник, придется по-новому подтверждать свою личность.
С 27 декабря вступят в силу новые правила идентификации клиентов банков, согласно которым желание купить или продать немного долларов больше не считается достаточным основанием для применения упрощенной процедуры идентификации, при которой клиенту достаточно было предъявить кассиру паспорт. Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету и вообще следовать строго прописанной в законе процедуре, сообщает портал Bankir.ru.
Как пояснил старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий, по новым правилам идентификация клиента обменника должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма.
А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.
В положении № 499-П, опубликованном в «Вестнике Банка России» 16 декабря, отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.
В пресс-службе ЦБ порталу Bankir.ru пояснили, что новые правила приняты в сответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По мнению экспертов, которых опросил Bankir.ru, после вступления в силу новых правил клиентам обменников придется тратить на каждую операцию значительно больше времени.
При этом нагрузка на сотрудников кредитных организаций настолько вырастет, что банки начнут закрывать пункты по обмену наличной валюты, предлагая клиентам проводить валютообменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы.(c)

ПрикольнА...
Особенно "порадовало": "при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму."(с)
Ну как не вспомнить классическое: "Если Вы все еще на свободе, то это - не Ваша заслуга, а наша - недоработка. До Вас у нас еще руки не дошли"(с)

[Saveliy]

"Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету "
Там не прописано что это будет делать клиент, анкету будут заполнять операторы. Т.е. для обычного человека так и осталось, при покупке более чем на 15 000 руб. - нужно предъявить паспорт и все. Остальные нововведения усложняют работу самим банкам, заставляя делать дополнительную работу.

[Князь]

"Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету "
Т.е. для обычного человека так и осталось, при покупке более чем на 15 000 руб. - нужно предъявить паспорт и все.

Обычный человек и чуть больше $200 ?? :)

Остальные нововведения усложняют работу самим банкам, заставляя делать дополнительную работу.

Да не будут они заморачиваться "дополнительной работой" .:( Вероятно, реализуется вариант: "банки начнут закрывать пункты по обмену наличной валюты, предлагая клиентам проводить валютообменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы."
Тот, кто делает покупки через инет и следит за новостями в этой области, знает о планируемых "нововведениях" на сумму и вес..
Или о НДС в игровом мире...
"Все - для человека, все во имя человека"(с)
Хоть одним глазком на этого человека посмотреть..

[Kobby]

Еще надо будет оплатить 13% с прибыли от разницы курсов если бумага о покупке есть или с полной суммы если бумаги нету.